美國銀行反洗錢項目培訓團

來源：中國國際旅行社發布時間：2013-03-09 11:14

目的地：洛杉磯-拉斯維加斯-紐約-華盛頓-舊金山-夏威夷

詳細內容：

洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。洗錢會對國家以及經濟造成嚴重的威脅。洗錢是一種嚴重侵蝕國家的法律及金融系統的犯罪行為。它為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。隨著互聯網以及遠程銀行的出現，金融機構在確定客戶身份及資金來源方面將會面對更大的挑戰。洗錢也已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由于科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。

為了使金融機構及其工作人員能夠充分認識到反洗錢的重要意義，提高金融機構反洗錢工作的水平，我公司特組織了這一次的反洗錢的培訓課程，以助于研究和借鑒美國反洗錢的措施，方法以及相關的立法經驗等，從而確保國內的金融及非金融機構的反洗錢工作能夠有效的開展。

第一天	洛杉磯
北京 → 洛杉磯乘國際航班，從北京出發，前往洛杉磯，到達洛杉磯后，入住酒店休息，調整時差。
第二天	洛杉磯
全天培訓一、銀行保密法背景 • 銀行保密法的發展 • 信息來源 ? 銀行保密法/反洗錢檢測期望 • 統籌檢查手冊 • “以風險為本”，“定性的”，“主觀的”措施 • 關于“如何”監察活動及其進展的實用小貼士 • 交易測試 ? 洗錢以及防治洗錢國家策略 • 洗錢 — 范圍和階段/技巧 • 財政部最新的防治洗錢國家策略 • 最近的執法行動 ? 強化盡職（EDD）/客戶盡職審查（CDD） • 有效的EDD/CDD程序 • 風險評估的過程與方法 • 可疑的活動及模式 • 貨幣服務業務（MSBs） • 私營銀行反洗錢的指導
第三天	洛杉磯
全天培訓 ? 可疑活動報告（SAR） • SAR表格及格式改變 • SAR活動審查及其他財政知道 • 備案指示，截止時間，避風港保護，“強行命令” • Identity theft update 第3天培訓 ? 國外資產管制辦公室（OFAC） • 處理特別指定國民（SDN） • OFAC對金融機構的影響 • OFAC的測試指南 • 民事罰金（CMP）的影響 ? 美國愛國法/第三章 • 加強對私營銀行及代理銀行的賬目的調查（312節） • 客戶識別程序（CIP）－（326節） • 反洗錢程序（352節） • 金融機構間的信息分享（314節a和b） • 分享信息的高度安全網絡（銀行安全法直接電子存檔系統）－（362節） • 特別措施（311節）
第四天	洛杉磯
早餐后，游覽環球影城和市容觀光。乘電動拖車赴各電影拍攝布景區，真實感受舊金山大地震、洪水爆發、大白鯊食人等場景的驚心動魄，并乘船回到恐龍時代的侏羅紀公園，以及體驗芝加哥大火的熱浪沖擊等。從影城出來后，赴比華利山莊、好萊塢明星大道，中國大戲院等景點參觀。第5天洛杉磯
第五天	洛杉磯
全天培訓 ? 貨幣交易報告（貨幣交易報告——金融犯罪執法網絡104表格） • 金融犯罪執法網絡表格104 • 美國國稅局在貨幣交易報告上的注釋說明 ? 記錄保留要求 • 記錄保留要求 • 交易型記錄 • 金融工具銷售 • 資金轉移記錄保留 ? 豁免機會 — CTR報告 • 豁免類別 • 豁免程序流程 • 非豁免事物
第六天	洛杉磯 → 拉斯維加斯
早餐后，前往沙漠綠洲拉斯維加斯。這是世界上最大的賭城，其賭場華麗，建筑輝煌，歌舞優美，令人嘆為觀止。霓虹燈徹夜不熄，是名符其實的不夜城。賭城夜景更是迷人，計算機控制的火山爆發景象、真人實地表演的官兵大戰海盜船、街頭燈光表演，大型歌舞表演更讓您融入賭城的繁華與歌舞升平之中。到達入住拉斯維加斯酒店后，去欣賞拉斯的著名的歌舞表演或到賭場小試身手。下午游覽米高美、金字塔、愷撒宮、紐約等頂級賭場及旅館。
第七天	拉斯維加斯
第7天拉斯維加斯早餐后，參觀著名的世界七大自然景觀之一—亞利桑那大峽谷。峽谷由河水深切身而成，長約349公里，深約1800米，谷頂部寬8－25公里，谷底水面線寬度不足一公里。最窄處僅120米，谷壁呈階梯狀，懸崖、峭壁、險峰比比皆是，各巖層不僅硬度不同，且顏色各異，陽光下變幻莫測，景色十分美麗。
第八天	拉斯維加斯 → 紐約
早餐后，前往紐約，紐約為美國第一大城市，也是，美國商業，金融及貿易中心。抵達紐約后，入住酒店休息。
第九天	紐約
第9天紐約上午：公務活動（拜訪美洲銀行）午餐后參觀華爾街、聯合國總部外觀、百老匯大街、洛克菲勒中心、炮臺公園等。
第十天	紐約
上午：公務活動（拜訪美國花旗銀行）午餐后參觀帝國大廈外觀, 時代廣場，麥迪遜廣場花園，中央公園,第五大道，唐人街等。
第十一天	紐約 → 費城 → 華盛頓
早餐后前往美國首都華盛頓。途經美國舊國都費城參觀。1776年美國發表獨立宣言，脫離英國統治即建都于費城。在費城參觀獨宮、自由鐘及舊國會大廈等。然后前往華盛頓，入住酒店休息。
第十二天	華盛頓
早餐后，參觀美國總統官邸白宮、國會山莊、華盛頓紀念碑、林肯紀念堂、杰佛遜紀念堂、越戰紀念堂、太空博物館等。
第十三天	華盛頓 → 舊金山
早餐后，乘機飛往舊金山。舊金山是美國之行的重要城市之一.城市建筑優美,四季氣候宜人,無污染工業。以金融貿易為主。抵達后接機，入住酒店休息。
第十四天	舊金山
上午：公務活動（拜訪美國銀行）午餐后前往游覽著名的舊金山金門大橋、能鳥瞰舊金山全景的雙峰山、設計獨特的藝術宮、歷史悠久的唐人街以及熱鬧繁華的漁人碼頭。
第十五天	舊金山 → 夏威夷
舊金山 → 夏威夷乘飛機前往夏威夷。到達后，入住酒店休息。
第十六天	夏威夷
早餐后,前往珍珠港參觀第二次大戰日本偷襲原址。觀看珍貴的歷史紀錄片，并乘船前往參觀被日軍炸沉的亞歷山大號戰艦殘骸。稍后進行市區游覽。下午進行小島精華游。
第十七天	夏威夷
夏威夷玻利尼亞文化村*(USD55)，途經中國帽子島，烏龜島，沿途海景美不勝收。抵達玻利尼亞文化中心后，參觀七個不同的文化特色的部落，了解玻利尼亞原居民的風土人情，享受豐盛自助餐，并欣賞大型夏威夷傳統歌舞表演及活人吞火驚險火把表演。
第十八天	夏威夷 → 北京
早餐后送往飛機場，搭乘國際航班返回北京。
第十九天	中國
到達北京，結束愉快的美國之行。